<<
>>

Финансовое оздоровление

Финансовое оздоровление — процедура банкротства, применяемая к должнику в целях восстановления его платежеспособности и по­гашения задолженности в соответствии с графиком погашения за­долженности.

В ходе наблюдения должник или третьи лица вправе обратить­ся к первому собранию кредиторов, а в некоторых случаях — к арбитражному суду с ходатайством о введении финансового оздо­ровления.

Практика применения Закона о банкротстве 1998 г. показала необходимость наличия процедуры банкротства, в ходе которой должник под контролем кредиторов может предпринять меры по восстановлению платежеспособности и избежать перехода во внеш­нее управление или конкурсное производство.

Решение об обращении должно содержать сведения о предпола­гаемом обеспечении исполнения должником обязательств (план финансового оздоровления) в соответствии с графиком погашения задолженности, определяющий срок финансового оздоровления и срок удовлетворения требований кредиторов.

План финансового оздоровления предусматривает способы по­лучения должником средств, необходимых для удовлетворения требований кредиторов в соответствии с графиком погашения за­долженности. План финансового оздоровления утверждается соб­ранием кредиторов. Если процедура финансового оздоровления введена арбитражным судом без соответствующего решения соб­рания кредиторов, план финансового оздоровления может не со­ставляться.

График погашения задолженности с даты утверждения его ар­битражным судом — одностороннее обязательство должника пога­сить задолженность перед кредиторами в установленные графиком сроки. График погашения в части удовлетворения требований по обязательным платежам должен соответствовать нормам законода­тельства о налогах и сборах.

Исполнение должником обязательств в соответствии с графи­ком погашения задолженности может быть обеспечено залогом (ипотекой), банковской гарантией, государственной или муници­пальной гарантией, поручительством, а также иными способами, не противоречащими Федеральному закону.

В качестве предмета обеспечения исполнения должником обя­зательств в соответствии с графиком погашения задолженности не могут выступать имущество и имущественные права, принадлежа­щие должнику на праве собственности или праве хозяйственного ведения.

Финансовое оздоровление вводится арбитражным судом на ос­новании решения собрания кредиторов. Финансовое оздоровление вводится на срок не более чем два года.

Ограничивается исполнение должником денежных обязательств и уплаты обязательных платежей. Одновременно накладываются ограничения на действия должника: должник не вправе без согла­сия собрания (комитета) кредиторов:

* заключать сделки, в совершении которых он заинтересован;

* сделки, связанные с приобретением и отчуждением имущест­ва должника, выдачей займов (кредитов), поручительств, га­рантий, доверительного управления имуществом;

* принимать решения о своей реорганизации (слиянии, при­соединении, разделении, выделении, преобразовании).

А также без согласия административного управляющего совер­шать сделки, которые влекут за собой увеличение кредиторской задолженности, связаны с приобретением или отчуждением имуще­ства должника, влекут за собой уступку прав требований, перевод долга или получение займов (кредитов).

Правовые последствия введения финансового оздоровления аналогичны последствиям введения наблюдения. К ним добавляют­ся следующие меры: отменяются ранее принятые меры по обеспе­чению требований кредиторов, в том числе введенные в ходе на­блюдения, и не начисляются неустойки (штрафы, пени) за неис­полнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, возникших до даты введения финансового оздоровления. Вместо финансовых санкций на указанную сумму требований кредиторов начисляются проценты в размере ставки рефинансирования ЦБ РФ.

Для проведения этого этапа арбитражный суд назначает админи­стративного управляющего. Административный управляющий — арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом для проведения финансового оздоровления в соответствии с Федераль­ным законом.

На основании ходатайства собрания кредиторов, администра­тивного управляющего или предоставивших обеспечение лиц, со­держащего сведения о ненадлежащем исполнении руководителем должника плана финансового оздоровления или о совершении ру­ководителем должника действий, нарушающих права и законные интересы кредиторов и/или предоставивших обеспечение лиц, ар­битражный суд может отстранить руководителя должника от долж­ности.

Административный управляющий в ходе финансового оздоров­ления обязан:

• вести реестр требований кредиторов и созывать собрания кредиторов в необходимых случаях;

• рассматривать отчеты о ходе выполнения плана финансового оздоровления и графика погашения задолженности, пред­ставляемые должником, и представлять заключения о ходе выполнения плана финансового оздоровления и графика по­гашения задолженности собранию кредиторов;

• представлять на рассмотрение собранию кредиторов (комитету кредиторов) информацию о ходе выполнения плана финансо­вого оздоровления и графика погашения задолженности;

• осуществлять контроль за своевременным исполнением должником текущих требований кредиторов;

• осуществлять контроль за ходом выполнения плана финансо­вого оздоровления и графика погашения задолженности;

• осуществлять контроль за своевременностью и полнотой пе­речисления денежных средств на погашение требований кре­диторов.

Административный управляющий имеет право:

• требовать от руководителя должника информацию о текущей деятельности должника;

• принимать участие в инвентаризации в случае ее проведения должником;

• согласовывать сделки и решения должника в случаях, преду­смотренных Федеральным законом, и представлять информа­цию кредиторам об указанных сделках и о решениях;

• обращаться в арбитражный суд с ходатайством об отстране­нии руководителя должника в случаях, установленных Феде­ральным законом;

• обращаться в арбитражный суд с ходатайством о принятии дополнительных мер по обеспечению сохранности имущества должника, а также об отмене таких мер;

• предъявлять в арбитражный суд от своего имени требования о признании недействительными сделок и решений, а также о применении последствий недействительности ничтожных сделок, заключенных или исполненных должником с нару­шением требований Федерального закона.

Графиком погашения задолженности должно предусматриваться погашение всех требований кредиторов, включенных в реестр тре­бований кредиторов, не позднее, чем за месяц до даты окончания срока финансового оздоровления, а также погашение требований кредиторов первой и второй очереди не позднее чем через шесть месяцев с даты введения финансового оздоровления. Собрание кредиторов может внести изменения в график погашения задол­женности и просить арбитражный суд утвердить эти изменения.

Окончание финансового оздоровления. Не позднее чем за месяц до истечения установленного срока финансового оздоровления долж­ник обязан представить административному управляющему отчет о результатах проведения финансового оздоровления. К отчету долж­ника прилагаются:

• баланс должника на последнюю отчетную дату;

• отчет о прибылях и об убытках должника;

• документы, подтверждающие погашение требований кредиторов.

Административный управляющий рассматривает отчет должни­ка о результатах финансового оздоровления и составляет заключе­ние о выполнении плана финансового оздоровления, графика по­гашения задолженности и об удовлетворении требований кредито­ров, которое не позднее чем через десять дней с даты получения отчета должника о результатах финансового оздоровления направ­ляется кредиторам и в арбитражный суд.

Если требования кредиторов не удовлетворены или указанный отчет не представлен, административный управляющий созывает со­брание кредиторов, которое полномочно принять одно из решений:

• об обращении с ходатайством в арбитражный суд о введении внешнего управления;

• об обращении с ходатайством в арбитражный суд о призна­нии должника банкротом и об открытии конкурсного произ­водства.

По итогам рассмотрения результатов финансового оздоровле­ния, а также жалоб кредиторов арбитражный суд принимает один из судебных актов:

• определение о прекращении производства по делу о банкрот­стве в случае, если непогашенная задолженность отсутствует и жалобы кредиторов признаны необоснованными;

• определение о введении внешнего управления в случае на­личия возможности восстановить платежеспособность долж­ника;

• решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства в случае отсутствия оснований для введения внешнего управления и при наличии признаков банкротства.

Переход к внешнему управлению. Арбитражный суд вправе выне­сти определение о введении внешнего управления в случае:

• установления реальной возможности восстановления плате­жеспособности должника;

• подачи в арбитражный суд ходатайства собрания кредиторов о переходе к внешнему управлению в случаях, предусмотрен­ных Федеральным законом;

• проведения собрания кредиторов, на котором было принято решение об обращении в арбитражный суд с ходатайством о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, появления обстоятельств, дающих основания полагать, что платежеспособность должника может быть вос­становлена.

Совокупный срок финансового оздоровления и внешнего управления не может превышать два года.

<< | >>
Источник: В.Я. Захаров, А.О. Блинов, Д.В. Хавин. Антикризисное управление. 2006

Еще по теме Финансовое оздоровление:

  1. Глава V. ФИНАНСОВОЕ ОЗДОРОВЛЕНИЕ
  2. Статья 80. Порядок введения финансового оздоровления
  3. План финансового оздоровления
  4. Статья 88. Окончание финансового оздоровления
  5. Статья 86. Досрочное окончание финансового оздоровления
  6. Окончание финансового оздоровления
  7. Последствия введения финансового оздоровления
  8. Статья 87. Досрочное прекращение финансового оздоровления
  9. Статья 76. Ходатайство о введении финансового оздоровления
  10. Статья 81. Последствия введения финансового оздоровления